Ein Berater ist in Bezug auf das Geld seiner Kunden unparteiisch, weshalb er weniger wahrscheinlich Entscheidungen auf emotionaler Basis trifft. Der 29jährige stellt bei seiner Beratung den Servicegedanken in den Vordergrund und setzt ganz klar auf Nachhaltigkeit. Eine der ersten Fragen, die Sie jedem potenziellen Finanzberater stellen sollten, ist die nach seiner Gebührenstruktur. Sieger wurde, wer in zwei Wettbewerbsteilen die meisten Punkte erzielte: Im Praxis-Teil die maximale Wertsteigerung eines virtuellen Startkapitals von 500.000 Euro bei bestem Sharpe Ratio innerhalb des 2. Halbjahres 2007 und im Wissens-Teil die Beantwortung von 60 fachspezifischen Fragen, die von der EBS Finanzakademie beigesteuert und ausgewertet wurden. Ein Berater, der Ihnen eine um die 3 % höhere Rendite auf Ihr Portfolio bringt, ist schon nicht mehr so attraktiv, wenn er am Ende des Jahres seine 5%ige Managementgebühr verlangt. Deshalb könnte es Ihnen durchaus mehr bringen, Ihre finanziellen Entscheidungen an einen Profi weiterzugeben, während Sie sich darauf konzentrieren können, mehr Geld zu verdienen. Dieser Provisionsunterschied reicht aus, um einen vertrauenswürdigen Finanzberater dazu zu bringen, ein Produkt zu empfehlen, an das er nicht so recht glaubt, oder ein Produkt, von dem er denkt, dass es einem Finanzinstrument ähnlich genug ist, welches Ihnen mehr nützen könnte.
Wenn Ihr Finanzberater auf Provisionsbasis arbeitet, kann es sein, dass er eine bessere Vergütung erhält, wenn er Sie auf ein bestimmtes Finanzinstrument oder ein bestimmtes Unternehmen hinweist. Versuchen Sie, sich von jedem fern zu halten, der auf Provisionsbasis arbeitet, denn er wird wahrscheinlich Finanzprodukte für seine Kunden vorantreiben, die keine signifikante Rendite erzielen. Am Ende des Tages unterscheidet sich jeder vom anderen, und es gibt keine richtige oder falsche Entscheidung dabei, einen Finanzberater zu beauftragen. Sie haben keine Freunde oder Familie, die einen Berater beauftragen? Aber für diejenigen, die die Zeit dafür übrig haben und die Kontrolle über ihre eigenen Finanzen übernehmen wollen, ist es sinnvoll, das Portfolio selbst zu verwalten. Berater, die ihre Renditeziele bereits übertroffen haben, könnten die Herrschaft über risikoreichere Anlagen gewinnen, während diejenigen, die zurückbleiben, damit beginnen könnten, Kapital für riskantere Finanzvehikel bereitzustellen. Suchen Sie sich einen Berater, der Ihre Beziehung ernst nimmt, egal wie viel Geld Sie haben, und der eine individuelle Anlagestrategie nur für Sie erstellen möchte. Je nachdem, wie ein Berater abschneidet, kann er von Ihrer vorher festgelegten Anlagestrategie abweichen, um seine Renditeziele zu erreichen.
Ein Berater ist ein unvoreingenommener Dritter, der in der Lage ist, der emotionalen Achterbahn der Marktschwankungen zu widerstehen und die beste Anlagestrategie weiter voranzutreiben. Das liegt daran, dass Finanzfachleute jeden Tag oft mit Millionen von Euro zu tun haben und ihr Bestes geben, die Kunden mit den größten Portfolios zu priorisieren, da sie die meisten Gebühren an den Berater zu zahlen. Finanzberater verbringen den ganzen Tag damit, die Finanzmärkte zu analysieren und die besten Entscheidungen für ihre Kunden zu treffen. Eine emotionale, schlechte Investitionsentscheidung zu treffen ist etwas, das viele Menschen bereits alleine durchgemacht haben, und es ist nichts, wofür man sich schämen müsste. Es braucht viel Mumm und das nötige Etwas, damit ein Individuum nicht emotional in seine finanziellen Entscheidungen involviert wird und wenn es ums Geld geht, wird die unparteiische Perspektive des Beraters wahrscheinlich über der Ihrer persönlichen Emotionen liegen. Beim Investieren können Emotionen zu Fehlentscheidungen führen. Sie können Ihren Ratenkredit mit einer Restkreditversicherung absichern. Mit meinen 35 Jahren Erfahrung in der Vorsorge- und Anlageberatung biete ich Privatpersonen und Selbständigerwerbenden Finanzplanung, Steueroptimierung und Vermögensverwaltung aus einer Hand. Der Bankfachwirt aus Düsseldorf berät seit neun Jahren für die Plansecur und ist ebenfalls Gesellschafter.
Mark: “Jens steckt mich seit Monaten mit seinen Impulsen rund um die eigene finanzielle Selbstständigkeit an und gehört für mich zu den charmantesten und kompetentesten YouTubern und Finanz-Experten. Die Plansecur bekennt sich seit ihrer Gründung zu ethischen Grundsätzen. Es hilft Verbrauchern, die sich zu Finanzthemen beraten lassen möchten, jederzeit kostenlos und unverbindlich empfohlene Experten in ihrer Nähe zu finden. Der unabhängige Finanzdienstleister beschränkt sich nicht auf die gesetzlich vorgeschriebene Grundqualifikation, sondern qualifiziert die jungen Systemunternehmer über den Abschluss “Versicherungsfachmann /- fachfrau (IHK)” hinaus ständig weiter und bildet diese nachhaltig zu Experten und Spezialisten diverser Sparten aus. Für diese höheren Renditen werden jedoch auch Gebühren fällig. Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht darin, Ihnen höhere Renditen zu bescheren, als Sie auf eigene Faust erwirtschaften könnten. Lassen Sie sich also nicht von einem Berater garantieren, dass er Ihnen die gleichen Renditen wie zuvor auch in den kommenden Jahren bieten kann. Dies macht es möglich, Jahr für Jahr die höchsten Renditen zu erzielen, um Ihr ultimatives Finanzziel zu erreichen.
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